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12月31日据报道，中国人民银行发布2016第3号令，对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行修订。当中的主要变化之一就是，将大额现金交易的人民币报告标准由现行的“20万元”调整为“5万元”。修订后的《管理办法》从2017年7月1日起施行。 修订后的《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。比如，我通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，一天里，单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，我办理业务的银行机构就需要将这个交易作为大额交易上报。 据人民银行有关负责人介绍，《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元，主要是因为： 第一，从反洗钱工作，加强现金管理方面考虑。国际上，现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元（或等值外币）。此外，监管部门为了打击特定领域的违法犯罪活动，依据法律授权，还可以进一步下调现金交易报告标准。 第二，非现金支付工具的普及、发展和创新，让非现金交易更方便，人们使用现金的偏好正在逐步发生转变。正常的支付需求通过非现金支付工具可以更快捷、更安全，这就给强化现金管理提供了有利条件。 第三，我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势也要求加强现金管理，防范利用大额现金交易，从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。
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发表于 2016-12-31 14:49:10
